用比特币洗钱被判刑！最高检、央行披露洗钱犯罪新手段

来源 | 中国证券报（ID：xhszzb）

前夫发行虚拟货币发家致富后潜逃国外，妻子在国外用比特币为前夫洗钱，却被判洗钱入狱……

这是最高人民检察院和中央银行3月19日发布的惩治洗钱犯罪的6个典型案例之一。陈某博与陈某志原本是夫妻关系。 丈夫陈某博公开推销定期固定收益理财产品，拒不支付； 他开设数字货币交易平台发行虚拟货币，拖延甚至拒绝投资者提现。 陈某博涉嫌集资诈骗，涉案金额1200余万元，逃往国外。

为转移财产，掩盖、隐瞒犯罪所得，陈某博与陈某之离婚。 然而，为了给远在国外的丈夫“还钱”，陈某志通过银行转账、兑换比特币等方式，帮助陈某博将筹款诈骗资金转移到境外。 被判洗钱罪判处有期徒刑两年，并处罚金20万元。前夫集资诈骗1200余万元，妻子用虚拟货币“洗钱”涉案款项

2015年8月至2018年10月，陈某博在义某注册成立金融信息服务公司。 未经国家有关部门批准，他以公司名义公开宣传定期固定收益型理财产品，并自行决定。 主要用于还本付息和个人挥霍，后来拒付。

此外，陈某博还设立数字货币交易平台发行虚拟货币，通过虚假宣传诱骗客户在平台充值交易，伪造平台交易数据，通过限制大额提现、虚假索取等方式掩盖资金。黑客偷了硬币。 投资者提款的差距、延迟甚至拒绝。

2018年11月3日，上海市公安局浦东分局以涉嫌集资诈骗罪对陈某博提起公诉。 涉案金额1200余万元，陈某博逃往国外。

等集资诈骗结束，“黑钱”没有洗干净，陈某博在国外的生活恐怕就过不去了。

2018年年中，陈某博将300万元非法集资资金转入陈某之个人银行账户。

2018年8月，陈某志与陈某博为转移财产和掩盖、隐瞒犯罪所得而离婚。

2018年10月底至11月底，陈某知知陈某博涉嫌集资诈骗被公安机关立案侦查，立案侦查逃往境外，但仍将上述300万元转移元到陈某博的个人银行账户为陈某博的个人银行账户。 Waves 在国外使用。

此外，根据陈某志的指使比特币洗钱能查出来是谁吗，陈某志以90万多元的低价将陈某博购买的车辆卖掉，随后在陈某博组建的微信群中联系比特币“矿工”，将车全部卖掉钱转给“矿工”换取比特币密钥，密钥又发给陈某博，供他在海外兑换。

调查可疑交易和洗钱犯罪

上海市公安局浦东分局在侦办陈某博集资诈骗案中，发现陈某志洗钱犯罪线索。 上海市浦东新区人民检察院经审查提出补充侦查要求，公安机关按要求向中国人民银行上海总部取证。

人民银行上海总部指导商业银行等反洗钱机构开展可疑交易调查，通过资金链穿透、疑点分析研判，将相关证据移交公安机关。

上海市浦东新区人民检察院经审查认定，陈某志通过银行转账、兑换比特币等方式，帮助陈某博将集资诈骗资金转移至境外，已构成洗钱罪； 陈某博集资诈骗犯罪事实得以确认比特币洗钱能查出来是谁吗，逃往国外不影响对陈某之洗钱罪的认定，陈某之于2019年10月9日以洗钱罪被提起公诉。

2019年12月23日，上海市浦东新区人民法院判决陈某志犯洗钱罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币20万元。 陈某之未上诉，判决已经生效。

537家志愿机构行政处罚金额5.26亿元

对于陈某志案的典型意义，通报称，利用虚拟货币跨境兑换，将犯罪所得、所得款项转换为境外法定货币或财产，是一种新的洗钱犯罪手段，洗钱数额高达以兑换虚拟货币实际支付的资金数额计算。 虽然我国监管部门明确禁止代币发行融资和兑换活动，但由于各国和地区对比特币等虚拟货币监管政策的差异，虚拟货币和法币可以通过境外虚拟货币服务商和交易所变现. 虚拟货币的自由兑换已成为跨境洗钱的新手段。

根据利用虚拟货币收集、使用证据的洗钱犯罪的交易特点，摸清法定货币与虚拟货币之间的转换过程，需要遵循虚拟货币交易流程，由收集人转换赃款转换成虚拟货币，将虚拟货币转换为法定货币，或使用虚拟货币的交易记录等证据，包括比特币地址、密钥、参与者与比特币持有者之间的联系信息、资金流向数据等。

上游犯罪经核实属实但尚未依法审判，或者未依法追究刑事责任的，不影响对洗钱罪的认定和追诉。 在追诉犯罪过程中，可能会出现上游犯罪与洗钱犯罪侦查、起诉、审判活动不同步，或者因潜逃、死亡、犯罪等原因暂时无法追究刑事责任的情况。或者上游犯罪嫌疑人的刑事责任年龄，或者不追究刑事责任等情形。 洗钱犯罪虽然属于下游犯罪，但仍是独立的犯罪。 考虑到惩治犯罪的必要性和及时性，当存在上述情形时，可以将上游犯罪作为洗钱犯罪的案件事实，根据相关证据认定上游犯罪。未经刑事判决确认，不影响洗钱罪的认定。

最高人民检察院第四检察院、中国人民银行反洗钱局负责人在回答记者提问时表示，近年来，中国人民银行不断强化风险观念以监管为主，持续加大执法检查力度，建立风险评估和执法体系。 检查“双支柱”反洗钱监管体系。 2020年，对614家金融机构、支付机构等反洗钱义务机构开展专项综合执法检查，依法对537家义务机构作出行政处罚，罚款金额5.26亿元。 处罚违规个人1000人，处罚金额2468万元。

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