律师走访多地检察院：探究币圈OTC为何被认定为犯罪？

律师走访多地检察院：探究币圈OTC为何被认定为犯罪？

巴蜀法眼

2021-04-05 13:01

币圈OTC商户被认定为“助长犯罪”或“包庇”犯罪早已不是新鲜事。 然而，单纯从“法律和事实”的角度——这些投资虚拟货币赚取差价的“场外商户”，是否真的可以认定为“协助信息网络犯罪活动罪”或“隐瞒不报罪”？犯罪所得及其收益？” 检察院或法院是否真的能够确定其主观上知道或应当知道卖币所得赃款的情况？

2021年2月23日正月初二，我们接到多起嫌疑人家属打来的电话，要求维护嫌疑人的合法权益。 仔细一看，发现嫌疑人都是在“虚拟货币交易所”从事“法币与代币兑换”的商户。 因收受赃款，被各地公安机关带走拘留。 其中两起案件已被逮捕。 涉嫌犯罪为：“协助信息网络犯罪活动罪”、“隐瞒、隐匿犯罪所得、赃款罪”。

农历正月十二至二十日，八天时间，我带着助手奔赴安徽、广东、甘肃等地，与多地公安机关、检察院洽谈——虚拟货币能否上柜交易被“帮助” 以“信函”或“包庇”罪起诉嫌疑人？

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(1)首先要搞清楚什么是“虚拟货币场外交易”？

在我看来：“虚拟货币场外交易”——就是“中间商赚取差价”，低价收取卖家的币，然后高价卖给买家。

我们登录“某虚拟货币兑换网站”如下图：

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我们可以看到：

1、点击“购买”链接（意思是OTC商家卖给你币），我们发现至少有40个页面，数百个商家在卖USDT； 采购单价在6.56元至7.23元之间；

2、同样，我们点击“卖出”链接（这里指的是OTC商户向你买币），发现至少有60个页面，数百个商户在买USDT； 售价6.57-5.76元；

Tether（USDT）即Tether USD（以下简称USDT），是Tether推出的基于稳定价值货币美元（USD）的代币。 1 USDT = 1 美元。 用户可以随时用USDT和USD进行1:1兑换——类似于：在博彩场所用作投注的替代品，在赌场用来代表现金，一般设计成类似硬币的圆形筹码。

例如，某赌场的筹码官方售价为7元； 但是，当你进入赌场与中介兑换现金时，中介会以7.1元的价格为你兑换； 但是，如果赚钱后想离开赌场，则需要将筹码兑换成现金，中介会为每个筹码支付6.9元； 这样，中间人每筹码赚两分钱。 数字货币OTC商户赚钱之道来了！

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如上图：在“某虚拟货币交易所”，我们点击任意商户的订单信息界面，名称为“菜菜店”的商户以6.55元的价格买入USDT，然后以6.57元的价格买入USDT元卖出，每卖出一个USDT，赚取2分钱的差价。

看到这里，公安法外圈和币圈外的人肯定会有疑问：

1、“为什么USDT没有统一价格，而是有几毛钱的差价，让这些OTC商家炒作，赚取差价？”

2、为什么大部分消费者不选择最便宜的OTC商家到他家购买？ 然后，挑出价格最高的卖给他？

这是因为在用人民币和其他法定货币买卖数字货币的过程中存在一定的风险。 例如，购买硬币时，消费者通常先付款，然后出售硬币的商家发行硬币； 但是，以往有的商户收款后不发币，属于违约行为； 因此，消费者不仅要看哪个商家的价格低，还要看哪个商家的口碑好。

此外，尤其是在“卖币成人民币”环节，消费者可能会收到赃款。 一旦收到赃款，公安机关很容易冻结银行账户。 它也更复杂。 因此，选择靠谱的“客户”来卖币就显得尤为重要。

因此，USDT的买入价和卖出价的价差，纯属虚拟货币行业的特性。 这意味着：“商家”的口碑越好，选择与商家交易的消费者就越多人民币怎么买usdt，商家的利润空间就越大。

(2) 投资购买Tether(USDT)赚取差价是否违法？

根据中国人民银行等七部门于2017年9月4日发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确“任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动”，但不禁止私人持有、投资和买卖数字货币。

上海市第一中级人民法院审理的“闫向东等人与李盛艳财产损失赔偿纠纷二审案”、“冯怡然与北京乐酷达网络科技有限公司一审案”有限公司合同纠纷案”由北京市海淀区人民法院开庭审理。 此外，还有杭州互联网法院、台州市中级人民法院等，法院一致认为：“中国人民银行等部委印发《关于防范比特币风险的通知》（2013年），《关于防范比特币风险的通知》 《关于代币发行融资风险的公告》（2017）等文件，虽然否认了货币等“虚拟货币”的法律地位，但上述规定并不否认其作为商品的财产属性，我国法律行政法规不禁止持有比特币。

《关于防范比特币风险的通知》进一步提到，“比特币在本质上应当是一种特定的虚拟商品”。 因此，比特币具有虚拟财产、虚拟商品的属性，理应受到法律保护。 “

因此，我认为：“根据市场情况，简单地在交易所买卖数字货币，并不违反我国现行的法律法规。” 但是，如果这是一门生意，OTC商户买卖数字货币赚取大量差价，这是否涉及“非法经营罪”的问题就另当别论了。

（三）检察院以什么理由“逮捕”甚至“审查起诉”场外交易商？

通过笔者走访的众多公安、人民检察院，我发现公安、检察院的办案人员大多非常认真负责。 与律师商量。

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检察院对场外商户的“批准逮捕”甚至“审查起诉”，绝非嫌疑人所想的“不合理”。 检察院的理由是——“商户销售数字货币时，收款账户往往被公安机关冻结，但商户仍继续申请银行卡销售虚拟货币进行收款。因此人民币怎么买usdt，发起从这—— “商家知道别人经常通过卖币洗钱或者卖赃，你还不停的开卡卖币。”

检察院的逻辑是：因为你之前卖过币，卡被冻结了，你应该知道这个行业有风险。 ，继续开卡卖币，说明你对卖币收赃款持放任自流的心理态度，对洗钱或卖赃物无动于衷，甚至帮忙！ 因此，如果再次卖币收赃，则构成“帮助信息网络犯罪”或“包庇、隐瞒犯罪所得”。

（4）虽然我理解检察院的逻辑，但是从法律的角度我不这么认为！

举个例子：张三是开饭店的，知道在超市买食用油可能有买到地沟油的风险。 果然，地沟油真的是买来的，然后消费者吃了张三做的食物，导致食物中毒； 随后，张三继续经营着餐厅，还从超市买了食用油，结果，张三又遇到了。 消费者曾因食用地沟油而食物中毒。

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请问，因为消费者在张三的餐厅吃了地沟油，导致食物中毒； 第二次，消费者再次食物中毒，如果张三是通过正规超市购买的油，请问张三是否属于生产地沟油的共犯？ 是否可以推断张三“知道或应该知道”他第二次购买的食用油是地沟油？

同理：以上检察院的逻辑是：商家卖币账户一旦被冻结，就必须停止交易，否则再次收到赃款，账户将被冻结，构成犯罪！ 如果在冻结商户账户之初，公安机关明确告知“特定数字货币买家”支付资金为非法资金，但商户仍继续选择与买家进行交易，则商户构成“协助信息网络犯罪活动”罪或“隐匿犯罪所得罪”，毋庸置疑！

但事实是：“商户某银行卡因商户在不知情的情况下收受赃款，被公安机关冻结立案侦查。这种观点——“商户不能继续从事数字货币交易”！可否问一下，法律有没有规定一旦卖币账户被冻结，以后就不能买卖数字货币了？

因此，检察机关表示——“商户销售数字货币时，收款账户往往被公安机关冻结，但商户仍继续申请银行卡销售虚拟货币。因此，认定：商户明知交易款项是赃款”。 这种推理方法，笔者不敢苟同！ 以这种方式打击犯罪严重扩大了打击范围。

(5) 从风险和收益的角度来看，我认为场外交易商对卖币收到的赃款没有“知情”

我们知道大部分OTC商户买卖数字货币（USDT）的价差只有1-2美分，1USDT的市场价大约相当于1美元，也就是说景树荣只能赚取USDT买卖价值700万元。 10000-20000元，投资收益率为：0.14%-0.28%。 这完全符合数字货币买卖中介的交易价格，不存在明显高于或低于市场价格的行为。 试想，如果是帮助他人犯罪，怎么会收取这么低的费用呢？ 它的收益和风险与完成度不成正比！

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以上是我的观点。 通过沟通，一些公安机关和检察院已经有了一定的认可。 其实，根源在于——“近年来，电信网络诈骗在我国日益猖獗，给我国受害人带来了巨大的财产损失。”

真正从事电信诈骗的不法分子都在中国境外，比如马来西亚、柬埔寨、缅甸等。另外，诈骗者不仅是中国人，大部分都是台湾人，受骗者基本都是台湾居民中国！

这就导致了我们国家的警察很难调查取证，骗子所在的国家因为受害人不是本国人，没有侵犯本国的利益而行骗。 因此，骗子所在国的警方也不愿意浪费本国的司法资源。 同时，如果骗子是外国人，还涉及到国际管辖权的问题。 就算抓到骗子，他们国家也不会轻易把骗子交给中国警方。 所以间接导致了电信网络诈骗的日益猖獗！